Ngân hàng Israel (BOI) vẫn cam kết thực hiện kế hoạch phát hành đồng shekel kỹ thuật số nhằm cải thiện hệ thống thanh toán của Israel và thúc đẩy đổi mới, nhưng khó có thể ra mắt trước các nền kinh tế tiên tiến khác.
"Chúng ta đều đang chờ đợi ngân hàng trung ương phương Tây đầu tiên hành động, gần như chắc chắn sẽ là ECB. Và sau đó, bạn có thể thấy một loạt các quốc gia sẽ hành động theo", Phó Thống đốc Ngân hàng Israel Andrew Abir nói với Reuters.
Tính đến tháng 3, 134 quốc gia đại diện cho 98% nền kinh tế toàn cầu đang khám phá các phiên bản kỹ thuật số của tiền tệ của họ, cuối cùng sẽ thay thế tiền mặt. Một số quốc gia, chẳng hạn như Trung Quốc, đang trong giai đoạn nâng cao của các chương trình thí điểm, trong khi Cục Dự trữ Liên bang Hoa Kỳ đang tụt hậu.
BOI lần đầu tiên bắt đầu nghiên cứu về một loại tiền kỹ thuật số của ngân hàng trung ương (CBDC) vào năm 2017 như một cách để tạo ra một hệ thống thanh toán hiệu quả hơn và đẩy mạnh nghiên cứu và chuẩn bị vào tháng 11 năm 2020.
Ngân hàng đã thử nghiệm đồng shekel kỹ thuật số cùng với các đối tác Hồng Kông, Thụy Điển và Na Uy, cũng như Ngân hàng Thanh toán Quốc tế. Ngân hàng đã mời cả các công ty công nghệ tài chính và tài chính truyền thống tham gia vào dự án của mình, được gọi là "Thử thách Shekel Kỹ thuật số" để chứng minh các trường hợp sử dụng khả thi.
Mặc dù có kế hoạch và nền kinh tế toàn cầu ngày càng số hóa, BOI vẫn cho biết họ không chắc chắn liệu cuối cùng họ có tung ra đồng shekel kỹ thuật số hay không. Thử nghiệm của họ được coi là một "kế hoạch hành động" để sẵn sàng khi ngân hàng cho là phù hợp và cần thiết.
Tương tự như vậy, ECB cho biết có khả năng, nhưng không phải là điều tất yếu, rằng đồng euro kỹ thuật số sẽ được giới thiệu ở châu Âu, nơi phụ thuộc vào các dịch vụ thanh toán xuyên biên giới từ những nơi khác, đặc biệt là hai gã khổng lồ của Hoa Kỳ là Visa (NYSE: V ) và Mastercard (NYSE: MA ).
"Câu hỏi lớn là liệu công chúng có chấp nhận loại tiền kỹ thuật số này hay không", Abir cho biết và nói thêm rằng BOI đang tiến hành nghiên cứu hành vi về vấn đề này.
CÂU HỎI VỀ TIẾP NHẬN
"Có một bước nhảy vọt lớn từ một số nghiên cứu đến việc thuyết phục mọi người sử dụng nó. Bạn phải có một loạt các trường hợp sử dụng tốt."
Abir muốn có một loại tiền kỹ thuật số cuối cùng có thể trả lãi để tạo sự cạnh tranh với tiền gửi ngân hàng và tạo động lực để công chúng nắm giữ nó.
Hệ thống ngân hàng của Israel có mức độ tập trung cao, với hai ngân hàng lớn chiếm lĩnh hơn 60% thị trường.
Ông cho biết: "Động lực chính của chúng tôi là tạo ra sân chơi bình đẳng cho các nhà cung cấp dịch vụ thanh toán và cho phép họ cạnh tranh với các ngân hàng".
"Một lợi thế của CBDC là nhà cung cấp dịch vụ thanh toán không giữ tiền của bạn nên bạn không (có) rủi ro tín dụng với công ty đó. Điều này cho phép mức độ giám sát và yêu cầu vốn thấp hơn so với nhà cung cấp dịch vụ thanh toán truyền thống giữ tiền của bạn, ngay cả trong thời gian ngắn."
Abir cho biết đồng shekel kỹ thuật số sẽ cho phép công chúng thanh toán bằng tiền của ngân hàng trung ương "ở mọi nơi và trong bất kỳ giao dịch nào chúng tôi chọn".
Nếu BOI quyết định phát hành đồng shekel kỹ thuật số, rất có thể sẽ cần sự chấp thuận từ Bộ tài chính và Bộ tư pháp.
"Sẽ mất thời gian trước khi nó đi vào cuộc sống của tất cả chúng ta nếu chúng ta quyết định triển khai nó", Abir nói. "Nhưng nó có tiềm năng trở thành cuộc cách mạng tiếp theo trong hệ thống thanh toán".
Theo Reuters
Theo dõi tiếp các bài viết của chúng tôi tại www.finverse.vn
Comments