Các khoản đầu tư thay thế có thể mang lại một số lợi ích độc đáo trong danh mục đầu tư dài hạn. Chúng bao gồm đa dạng hóa nâng cao, tiềm năng thu được lợi nhuận cao hơn, nguồn thu nhập danh mục đầu tư phi truyền thống và lợi thế về thuế có thể.
Đầu tư Thay Thế bao gồm:
Chào bán cổ phần tư nhân
Dịch vụ quỹ phòng hộ
Vị trí tư nhân bất động sản
Quỹ đóng không giao dịch
1031 trao đổi
Quỹ trao đổi tiền
Công ty phát triển kinh doanh phi mậu dịch
Quỹ tín thác đầu tư bất động sản phi giao dịch
Quỹ tương lai được quản lý
Hàng hóa
Bất chấp sự phổ biến ngày càng tăng của tiền điện tử, điều đáng chú ý là chúng không phải là khoản đầu tư thay thế và nên được xem xét riêng như một phần của chiến lược đầu tư rộng lớn hơn.
Tùy thuộc vào kết hợp tài sản hiện tại và mục tiêu dài hạn của bạn, việc thêm các khoản đầu tư thay thế vào danh mục đầu tư của bạn có thể giúp bạn tiếp cận các loại tài sản hoặc chiến lược đầu tư mới. Các khoản đầu tư thay thế có thể giúp tiếp xúc với các loại tài sản phi truyền thống như vốn cổ phần tư nhân, tín dụng tư nhân, bất động sản tư nhân hoặc quỹ phòng hộ.
Tầm quan trọng của đa dạng hóa danh mục đầu tư
Đa dạng hóa danh mục đầu tư có thể là một cách hữu ích để giảm thiểu rủi ro và bảo vệ chống lại sự biến động. Vì các lựa chọn thay thế thường thể hiện ít hoặc không có mối tương quan với thị trường vốn cổ phần và thu nhập cố định truyền thống, nên chúng có thể là một lựa chọn chắc chắn cho những người muốn đa dạng hóa.
Cơ hội thu nhập và tăng trưởng danh mục đầu tư nâng cao
Một lý do khác khiến các nhà đầu tư tìm đến các khoản đầu tư thay thế là tiềm năng nâng cao lợi nhuận của danh mục đầu tư. Bằng cách cung cấp khả năng tiếp xúc với nhiều loại tài sản, các khoản đầu tư thay thế có thể giúp các nhà đầu tư đạt được sự tăng trưởng hoặc tiếp cận các nguồn lợi nhuận không bị ràng buộc với thị trường trái phiếu và vốn chủ sở hữu rộng lớn hơn.
Tuy nhiên, điều đáng chú ý là các khoản đầu tư thay thế có xu hướng phức tạp hơn các tài sản khác và chúng thường đòi hỏi kiến thức chuyên môn. Làm việc với một chuyên gia tài chính có thể giúp bạn có được bức tranh rõ ràng về tiềm năng sinh lời nằm ở đâu và liệu các khoản đầu tư thay thế có hỗ trợ các mục tiêu và khẩu vị rủi ro của bạn hay không.
Ưu điểm về thuế và thuế lãi vốn hoãn lại
Bán tài sản thường có thể dẫn đến nghĩa vụ thuế lãi vốn. Các khoản đầu tư thay thế có thể phục vụ như một cách giúp giảm thiểu hoặc trì hoãn tác động của các khoản nợ này. Tùy thuộc vào mục tiêu đầu tư, quỹ khu vực cơ hội đủ điều kiện, quỹ trao đổi 1031 và quỹ trao đổi là ba giải pháp được ưu đãi về thuế có thể giúp quản lý các khoản nợ thuế tiềm ẩn đối với lãi vốn.
Các yếu tố khác cần xem xét
Các khoản đầu tư thay thế nói chung là các khoản đầu tư dài hạn, kém thanh khoản và thường có các yêu cầu của nhà đầu tư phải được đáp ứng.
Nhiều khoản đầu tư thay thế là các dịch vụ không công khai và có thể thiếu minh bạch về phí, loại hình đầu tư và bao gồm các rủi ro bổ sung so với các chứng khoán đã đăng ký khác.
Các khoản đầu tư thay thế có thể bao gồm các chiến lược đầu tư hoặc giao dịch phức tạp, nắm giữ phi truyền thống, chiến lược cơ hội, đòn bẩy, v.v.
Cố vấn tài chính của Finverse có thể trợ giúp như thế nào
Nếu bạn đang nghĩ đến việc bổ sung các khoản đầu tư thay thế vào danh mục đầu tư của mình, cố vấn tài chính của Finverse có thể giúp trả lời các câu hỏi và đưa ra các đề xuất phù hợp với mục tiêu tài chính và mục tiêu đầu tư của bạn. Cố vấn tài chính của Finverse làm việc với bạn để xem xét danh mục đầu tư của bạn và đưa ra các đề xuất được cá nhân hóa để hỗ trợ các mục tiêu tài chính, thời hạn và khả năng chịu rủi ro của bạn.
Trên hết, Finverse giúp bạn dễ dàng có một cuộc trò chuyện miễn phí sơ bộ. Nếu bạn đã sẵn sàng tìm hiểu thêm, hãy kết nối với cố vấn để tìm hiểu xem các khoản đầu tư thay thế có thể phù hợp như thế nào với tổ hợp tài sản của bạn.
Thông tin này chỉ được cung cấp dưới dạng nguồn thông tin chung và không phải là lời mời chào mua hoặc bán bất kỳ chứng khoán, tài khoản hoặc chiến lược nào được đề cập. Thông tin không nhằm mục đích sử dụng làm cơ sở duy nhất cho các quyết định đầu tư, cũng như không được hiểu là một khuyến nghị hoặc lời khuyên được thiết kế để đáp ứng các nhu cầu cụ thể của một nhà đầu tư cá nhân. Vui lòng tìm kiếm lời khuyên của một cố vấn tài chính về tình hình tài chính cụ thể của bạn.
Tư vấn ban đầu cung cấp một cái nhìn tổng quan về các khái niệm lập kế hoạch tài chính. Bạn sẽ không nhận được các bản phân tích và/hoặc khuyến nghị bằng văn bản.
Finverse Global và các chi nhánh của nó không đưa ra lời khuyên về thuế hoặc pháp lý. Người tiêu dùng nên tham khảo ý kiến của cố vấn thuế hoặc luật sư về tình huống cụ thể của họ.
Các khoản đầu tư thay thế bao gồm một loạt các chiến lược và cấu trúc được thiết kế ở mức thấp hoặc không tương quan với thị trường vốn cổ phần và thu nhập cố định truyền thống với kỳ vọng dài hạn về tính thanh khoản kém. Các khoản đầu tư thay thế liên quan đến rủi ro đáng kể và có thể biến động hơn so với các khoản đầu tư truyền thống, khiến chúng phù hợp hơn với các nhà đầu tư có mức độ chấp nhận rủi ro trên trung bình.
Đa dạng hóa và phân bổ tài sản không đảm bảo lợi nhuận hoặc bảo vệ khỏi thua lỗ. Hotline: 0866 23 20 23
Team Finverse
Theo dõi tiếp các bài viết của chúng tôi tại www.finverse.vn
댓글