Khả năng chịu đựng rủi ro là gì?
Mức độ chấp nhận rủi ro là mức độ rủi ro mà một nhà đầu tư sẵn sàng chịu đựng do sự biến động về giá trị của một khoản đầu tư. Một thành phần quan trọng trong đầu tư , khả năng chấp nhận rủi ro thường xác định loại và số tiền đầu tư mà một cá nhân chọn.
Khả năng chịu rủi ro cao hơn thường đồng nghĩa với việc đầu tư vào cổ phiếu, quỹ đầu tư và quỹ hoán đổi danh mục (ETF), trong khi khả năng chịu rủi ro thấp hơn thường liên quan đến việc mua trái phiếu, quỹ trái phiếu và quỹ thu nhập.
CHÌA KHÓA RÚT RA
Mức độ chấp nhận rủi ro là thước đo mức độ thua lỗ mà một nhà đầu tư sẵn sàng chịu đựng trong danh mục đầu tư của họ.
Sự biến động của cổ phiếu, sự dao động của thị trường, các sự kiện kinh tế hoặc chính trị và các thay đổi về quy định hoặc lãi suất ảnh hưởng đến khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư.
Tuổi, mục tiêu đầu tư và thu nhập góp phần vào khả năng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư.
Một nhà đầu tư năng nổ thường có mức độ chấp nhận rủi ro cao hơn và sẵn sàng mạo hiểm nhiều tiền hơn để có khả năng thu được lợi nhuận tốt hơn, nhưng chưa biết.
Một nhà đầu tư thận trọng thường có mức độ chấp nhận rủi ro thấp hơn và tìm kiếm các khoản đầu tư với lợi nhuận được đảm bảo.
Hiểu biết về khả năng chịu đựng rủi ro
Tất cả các khoản đầu tư đều liên quan đến một số mức độ rủi ro và biết mức độ chấp nhận rủi ro của chúng sẽ giúp các nhà đầu tư lập kế hoạch cho toàn bộ danh mục đầu tư của họ , xác định cách họ đầu tư. Dựa trên mức độ rủi ro mà họ có thể chịu đựng được, các nhà đầu tư được phân loại là tích cực, trung bình và bảo thủ.
Đánh giá mức độ chấp nhận rủi ro có sẵn trực tuyến, bao gồm các khảo sát hoặc bảng câu hỏi liên quan đến rủi ro. Một nhà đầu tư cũng có thể muốn xem xét lợi nhuận lịch sử đối với các loại tài sản khác nhau để xác định mức độ biến động của các công cụ tài chính khác nhau.
Một yếu tố ảnh hưởng đến khả năng chấp nhận rủi ro bao gồm thời hạn cho một nhà đầu tư. Có mục tiêu tài chính trong thời gian dài, nhà đầu tư có thể thu được lợi nhuận cao hơn bằng cách đầu tư cẩn thận vào các tài sản có rủi ro cao hơn, chẳng hạn như cổ phiếu.
Ngược lại, các khoản đầu tư tiền mặt có rủi ro thấp hơn có thể phù hợp với các mục tiêu tài chính ngắn hạn.
Khả năng kiếm tiền trong tương lai của nhà đầu tư và sự hiện diện của các tài sản khác như nhà ở, lương hưu, An sinh xã hội hoặc tài sản thừa kế ảnh hưởng đến khả năng chấp nhận rủi ro.
Một nhà đầu tư có thể chấp nhận rủi ro lớn hơn với các tài sản có thể đầu tư khi họ có sẵn các nguồn vốn khác ổn định hơn. Ngoài ra, các nhà đầu tư có danh mục đầu tư lớn hơn có thể chấp nhận rủi ro hơn, vì tỷ lệ thua lỗ trong danh mục đầu tư lớn hơn ít hơn nhiều so với danh mục đầu tư nhỏ hơn.
Khả năng chịu đựng rủi ro tích cực
Một nhà đầu tư năng nổ , hoặc một người có khả năng chấp nhận rủi ro cao, sẵn sàng mạo hiểm mất tiền để thu được kết quả tiềm năng tốt hơn. Các nhà đầu tư tích cực có xu hướng am hiểu thị trường với sự hiểu biết về sự biến động của chứng khoán và tuân theo các chiến lược để đạt được lợi nhuận cao hơn mức trung bình.
Các khoản đầu tư của họ nhấn mạnh đến sự tăng giá vốn hơn là thu nhập hoặc bảo toàn khoản đầu tư gốc của họ. Việc phân bổ tài sản của nhà đầu tư này thường bao gồm cổ phiếu và ít hoặc không phân bổ cho trái phiếu hoặc tiền mặt.
Chấp nhận rủi ro vừa phải
Các nhà đầu tư vừa phải muốn tăng số tiền của họ mà không mất quá nhiều. Mục tiêu của họ là cân nhắc các cơ hội và rủi ro và cách tiếp cận của nhà đầu tư này đôi khi được mô tả là một chiến lược “cân bằng”.
Thông thường, các nhà đầu tư vừa phải phát triển một danh mục đầu tư bao gồm hỗn hợp cổ phiếu và trái phiếu, có thể là cấu trúc 50/50 hoặc 60/40.
Khả năng chịu đựng rủi ro thận trọng
Các nhà đầu tư thận trọng sẵn sàng chấp nhận ít hoặc không có biến động trong danh mục đầu tư của họ. Những người về hưu hoặc những người gần đến tuổi nghỉ hưu thường được bao gồm trong danh mục này vì họ có thể không sẵn sàng chịu rủi ro thua lỗ đối với khoản đầu tư chính của mình và có chiến lược đầu tư ngắn hạn.
Một nhà đầu tư thận trọng nhắm đến các phương tiện được đảm bảo và có tính thanh khoản cao. Các cá nhân không thích rủi ro thường chọn chứng chỉ tiền gửi ngân hàng (CD), thị trường tiền tệ hoặc Kho bạc Hoa Kỳ để có thu nhập và bảo toàn vốn.
Ví dụ về cấu trúc danh mục đầu tư 60/40 là gì?
Một nhà đầu tư chấp nhận rủi ro vừa phải có thể chọn đầu tư vào cơ cấu 60/40, có thể bao gồm 60% đầu tư vào cổ phiếu, 30% vào trái phiếu và 10% bằng tiền mặt.
Những công cụ tài chính nào được coi là khoản đầu tư có rủi ro cao?
Các khoản đầu tư có rủi ro cao bao gồm đầu tư vào quyền chọn, chào bán lần đầu ra công chúng (IPO) và các thị trường mới nổi ở nước ngoài.
Khả năng chấp nhận rủi ro so với năng lực rủi ro như thế nào?
Trong khi mức độ chấp nhận rủi ro đo lường mức độ sẵn sàng chấp nhận rủi ro của nhà đầu tư, khả năng chịu rủi ro của nhà đầu tư đo lường khả năng tài chính của họ để chấp nhận rủi ro.
Theo Investopedia
Theo dõi tiếp các bài viết của chúng tôi tại www.finverse.vn
Comentarios