Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI) là gì?
Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI), còn được gọi là đầu tư xã hội, là khoản đầu tư được coi là có trách nhiệm xã hội do bản chất của hoạt động kinh doanh mà công ty tiến hành.
Một chủ đề chung cho các khoản đầu tư có trách nhiệm xã hội là đầu tư có ý thức xã hội. Các khoản đầu tư có trách nhiệm xã hội có thể được thực hiện vào các công ty riêng lẻ có giá trị xã hội tốt hoặc thông qua quỹ tương hỗ có ý thức xã hội hoặc quỹ giao dịch trên sàn chứng khoán (ETF).
Hiểu về Đầu tư có trách nhiệm xã hội (SRI)
Đầu tư có trách nhiệm xã hội - được gọi là chủ nghĩa tư bản có ý thức - bao gồm việc tránh đầu tư vào các công ty sản xuất hoặc bán các chất hoặc hoạt động gây nghiện (như rượu, cờ bạc và thuốc lá) để tìm kiếm các công ty tham gia vào công lý xã hội, phát triển bền vững môi trường và nỗ lực về năng lượng thay thế/công nghệ sạch.
Trong lịch sử gần đây, đầu tư có ý thức xã hội đã phát triển thành một hoạt động được nhiều người theo dõi, vì có hàng chục quỹ mới và các phương tiện đầu tư chung dành cho các nhà đầu tư bán lẻ. Các quỹ tương hỗ và ETF cung cấp một lợi thế bổ sung ở chỗ các nhà đầu tư có thể tiếp cận nhiều công ty trên nhiều lĩnh vực chỉ với một khoản đầu tư.
Tuy nhiên, các nhà đầu tư nên đọc kỹ các bản cáo bạch của quỹ để xác định các triết lý chính xác mà các nhà quản lý quỹ đang áp dụng, cùng với khả năng sinh lời tiềm năng của các khoản đầu tư này.
Có hai mục tiêu cố hữu của đầu tư có trách nhiệm xã hội: tác động xã hội và lợi nhuận tài chính.
Hai mục tiêu này không nhất thiết phải song hành với nhau; chỉ vì một khoản đầu tư tự quảng cáo là có trách nhiệm xã hội không có nghĩa là nó sẽ mang lại cho các nhà đầu tư lợi nhuận tốt và lời hứa về lợi nhuận tốt không phải là sự đảm bảo rằng bản chất của công ty liên quan là có ý thức xã hội.
Một nhà đầu tư vẫn phải đánh giá triển vọng tài chính của khoản đầu tư trong khi cố gắng đánh giá giá trị xã hội của nó.
Nhu cầu đầu tư ESG tăng vọt vào năm 2020. Gần 60% số người trả lời khảo sát của Investopedia và Treehugger cho biết họ ngày càng quan tâm đến các khoản đầu tư ESG và 19% cho biết họ đưa các tiêu chuẩn ESG vào danh mục đầu tư của mình.
Những cân nhắc đặc biệt
Các khoản đầu tư có trách nhiệm xã hội có xu hướng bắt chước bầu không khí chính trị và xã hội của thời điểm đó. Đó là một rủi ro quan trọng mà các nhà đầu tư cần hiểu, bởi vì nếu một khoản đầu tư dựa trên giá trị xã hội, thì khoản đầu tư đó có thể bị ảnh hưởng nếu giá trị xã hội đó không được các nhà đầu tư ủng hộ.
Vì lý do này, đầu tư có trách nhiệm xã hội thường được các chuyên gia đầu tư xem xét thông qua lăng kính các yếu tố môi trường, xã hội và quản trị (ESG) để đầu tư. Cách tiếp cận này tập trung vào các hoạt động quản lý của công ty và liệu họ có hướng đến tính bền vững và cải thiện cộng đồng hay không.
Chỉ số FTSE4Good theo dõi các công ty này và giúp xác định các công ty có các giá trị cốt lõi này. Có bằng chứng cho thấy việc tập trung vào cách tiếp cận này có thể cải thiện lợi nhuận, trong khi không có bằng chứng nào cho thấy thành công khi đầu tư chỉ dựa trên các giá trị xã hội.
Ví dụ, vào những năm 1960, các nhà đầu tư chủ yếu quan tâm đến việc đóng góp cho các mục đích như quyền phụ nữ, quyền công dân và phong trào phản chiến. Martin Luther King Jr. đã đóng vai trò lớn trong việc nâng cao nhận thức về phong trào dân quyền bằng cách nhắm vào các công ty phản đối mục đích này vì cho rằng họ vô trách nhiệm với xã hội.
Khi nhận thức về sự nóng lên toàn cầu và biến đổi khí hậu ngày càng tăng trong những năm gần đây, đầu tư có trách nhiệm xã hội đã có xu hướng hướng đến các công ty có tác động tích cực đến môi trường bằng cách giảm phát thải hoặc đầu tư vào các nguồn năng lượng bền vững hoặc sạch.
Do đó, các khoản đầu tư này tránh các ngành công nghiệp như khai thác than do tác động tiêu cực đến môi trường của các hoạt động kinh doanh của họ.
Một hình thức đầu tư có trách nhiệm xã hội liên quan đến việc thúc đẩy công lý chủng tộc, bình đẳng và hòa nhập. Được gọi là đầu tư công lý chủng tộc , mục đích là tận dụng cả tiền của tổ chức và tiền của nhà bán lẻ để đầu tư theo cách thúc đẩy mục tiêu này và các mục tiêu chống phân biệt chủng tộc khác.
Ví dụ về đầu tư có trách nhiệm xã hội
Một ví dụ về đầu tư có trách nhiệm xã hội là đầu tư cộng đồng, đầu tư này hướng trực tiếp đến các tổ chức vừa có thành tích về trách nhiệm xã hội thông qua việc giúp đỡ cộng đồng, vừa không thể huy động vốn từ các nguồn khác như ngân hàng và tổ chức tài chính.
Các khoản tiền này cho phép các tổ chức này cung cấp dịch vụ cho cộng đồng của họ, chẳng hạn như nhà ở giá rẻ và các khoản vay. Mục tiêu là cải thiện chất lượng cộng đồng bằng cách giảm sự phụ thuộc vào hỗ trợ của chính phủ như phúc lợi, từ đó có tác động tích cực đến nền kinh tế của cộng đồng.
Có thể đầu tư có trách nhiệm xã hội ở đâu?
Chúng có thể được chuyển thành các công ty riêng lẻ có giá trị xã hội tốt hoặc thông qua quỹ tương hỗ có ý thức xã hội hoặc quỹ giao dịch trên sàn chứng khoán (ETF).
ESG đại diện cho điều gì?
ESG là viết tắt của môi trường, xã hội và quản trị, đây là những yếu tố quan trọng mà một số nhà đầu tư cần tuân thủ. Những nhà đầu tư này tìm kiếm sự quản lý vững chắc của một công ty và tìm kiếm những công ty hướng đến tính bền vững và cải thiện cộng đồng. Vào năm 2020, sự phổ biến của các khoản đầu tư ESG đã tăng vọt.
Theo Investopedia
Theo dõi tiếp các bài viết của chúng tôi tại www.finverse.vn
Comments